編者按：9月14日，第五屆未來能源大會舉辦綠色金融與可持續(xù)投資專題論壇，該論壇深入分析綠色金融的發(fā)展路徑，以及產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新如何引領(lǐng)能源領(lǐng)域轉(zhuǎn)型，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索和實踐成為論壇中的重要話題。綠色金融與可持續(xù)投資論壇由中國能源網(wǎng)研究中心高級顧問馮江華主持，與專家學者共同深入探討綠色金融與可持續(xù)投資的重要性。

中國銀行江蘇省分行高級產(chǎn)品經(jīng)理王欽成先生作了題為《綠色金融賦能綠色發(fā)展》演講。

以下內(nèi)容根據(jù)論壇演講實錄進行整理。

王欽成：謝謝主持人，各位領(lǐng)導、各位來賓各位專家，大家下午好。很榮幸參加今天的綠色金融的分論壇，回到整個常州的未來能源大會的主題，我剛才看一下我們活動的安排，在目前的形勢下，還是特別的應(yīng)時、應(yīng)勢。

從趨勢來講，很多的專家也分析了，是中國雙碳戰(zhàn)略3060向下的莊嚴承諾和時間表、路線圖，從全球發(fā)展來講，轉(zhuǎn)型發(fā)展、降碳節(jié)能是全球共識。常州在打造新能源之都，相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)在全省全國和全球都有很好的定位和份額。特別是現(xiàn)在看到國家經(jīng)濟發(fā)展，從江蘇來講體現(xiàn)很明顯，年初叫做經(jīng)濟率先好轉(zhuǎn)，最近省政府發(fā)文叫做經(jīng)濟穩(wěn)步提升，但是從大家的感受來講，從二季度以來，國內(nèi)的經(jīng)濟是面臨比較多的困難。

最近我們廣泛接受國辦的調(diào)研，江蘇省政協(xié)的調(diào)研，怎么更好的穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)、擴投資、促消費，保就業(yè)。這個是很現(xiàn)實的困難。其中剛才專家分享了，可持續(xù)的投資，是有巨大的前景和潛力的。對常州來講，我們很期待的是今年常州可以進入萬億GDP俱樂部城市，從產(chǎn)業(yè)來講，常州新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)力會更加的強壯。

特別是疫情放開以來，我們在服務(wù)常州政府的海外招商推介，因為大家知道，現(xiàn)在講外貿(mào)新三樣，新能源電池、新能源汽車、新能源電力電池和光伏板，都是常州的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，也是江蘇產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈下的重點。我們也在強鏈補鏈延鏈下推動，常州很多重要客戶都是我們服務(wù)的，特別是我們擴大了跨境交往投資，我們看到企業(yè)的對外投資方向，也是非常的踴躍和活躍。

最近我聯(lián)合越南的胡志明分行、印尼分行、泰國分行服務(wù)江蘇企業(yè)，比如地緣政治下的企業(yè)應(yīng)對，西方說的供應(yīng)鏈重構(gòu)，講去風險，從中國來講就是我們要和“一帶一路”下的海外合作，特別是東盟東南亞地區(qū)的產(chǎn)能合作。大量的企業(yè)在海外進行優(yōu)勢產(chǎn)能的布局，進行更好的應(yīng)對。我們最近也在批量的服務(wù)，比如說天合光能，包括我們做能源切換的海鷗(音譯)，配合天合光能產(chǎn)業(yè)的聚合新材，做新能源的永安行(音譯)，做垃圾處理的生物質(zhì)航空燃油的企業(yè)，很多常州的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在海外服務(wù)，服務(wù)新發(fā)展格局下的國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的局面。

我今天很有幸跟大家分享一下中國銀行在綠色金融的一些認識和工作。也希望對現(xiàn)場參會的嘉賓未來合作帶來一定的機會。

首先我們在綠色金融下大的政治環(huán)境、市場條件，前面嘉賓分享很多了，關(guān)健詞很多，我們說生態(tài)文明建設(shè)、美麗中國建設(shè)、雙碳3060，我們從現(xiàn)實感受也非常明顯，我們現(xiàn)在看到的，在可再生能源的發(fā)展，跟我們之前的能源雙控有很直接的聯(lián)系，我們也看到極端天氣、災害的頻繁發(fā)生，都和現(xiàn)在能源轉(zhuǎn)型、工業(yè)轉(zhuǎn)型有直接的關(guān)系。江蘇在長江大保護的政策下，也不斷的優(yōu)化周邊環(huán)境，總書記給江蘇的定位里面，強富美高，我們看到江蘇的環(huán)境美之下也有很多扎實的工作。

大概跟各位領(lǐng)導匯報幾個方面，我們的頂層設(shè)計、具體的工作，對一些風險控制的認識和具體的思考。

從銀行的綠色金融來講，一個方面是從國家政策，就是中央國辦發(fā)布的碳中和的指導意見，前面嘉賓分享的央行兩個工具，談減排專項工具，煤炭節(jié)能高效利用的工具，再貸款，銀保監(jiān)會在江蘇的六保障四提升，財政部的考核，多重的疊加，以及我們整個穩(wěn)投資、促消費方面的各部委的政策導向。從中國銀行來講，本身國有大型商業(yè)銀行，身在其中，既是我們政治責任的擔當，也是社會的機遇和市場機會。我們在綠色金融下有一個整體設(shè)計，從總行的董事會、管理層到條線，針對綠色金融有整體的規(guī)劃、部署，要點、策略，包括資源保障、專業(yè)隊伍人才工程。

從江蘇分行來講，作為一級機構(gòu)，我們在總行的制度框架下落實了江蘇分行的綠色金融運行機制。我們在綠色金融發(fā)展下，比如說作為戰(zhàn)略考慮，跟整個結(jié)構(gòu)性指標是融合的，現(xiàn)在商業(yè)銀行的結(jié)構(gòu)性發(fā)展指標，包括普惠、民營、制造業(yè)、鄉(xiāng)村振興跟綠色金融都是有機融合在一起的，我們會配套更多的信貸規(guī)模，更優(yōu)惠的價格，更低的資金成本，更好的信貸審批優(yōu)化機制，和更多的重點支持的行業(yè)發(fā)展策略。

從具體目標來講，中國銀行本身作為國內(nèi)大型國有商業(yè)銀行，在響應(yīng)國家綠色發(fā)展的戰(zhàn)略下，希望能夠做到綠色金融的首選銀行，客戶的首選合作機構(gòu)。我們也不斷的在發(fā)揮自身的創(chuàng)新和引領(lǐng)作用。

具體我們分解成幾個方面的目標，比如說我們戰(zhàn)略目標1，希望力爭成為綠色金融服務(wù)的首選銀行，將綠色低碳的概念融入到生產(chǎn)經(jīng)營的各個活動中，融入到和企業(yè)的交往里面，滲透到我們的政策制度業(yè)務(wù)體系產(chǎn)品的框架里面，更好的適應(yīng)我們政策、市場和監(jiān)管要求的綠色金融的體系架構(gòu)。 中國銀行成為銀行業(yè)協(xié)會綠色銀行的先進單位，系統(tǒng)內(nèi)也是綠色金融的示范單位。同時我們也參與了十多個國際規(guī)則和協(xié)會，參與到一些國際規(guī)則的制訂。我們在長三角綠色一體化里面，也是綠色金融專委會的主任成員。我們從目標來講，還有業(yè)務(wù)的個一些具體目標，包括綠色信貸、綠色債券、綠色金融租賃等一系列的量化指標。我們配合年報的發(fā)布，也發(fā)布了中國銀行社會責任的報告，就是ESG的報告，包括最近發(fā)布了中國銀行綠色金融的報告，從大的數(shù)據(jù)來講，中國銀行在2022年末，我們綠色信貸的余額近2萬億，同比增長40%以上，這是連續(xù)三年都是40%以上。綠色債券的發(fā)行規(guī)模達到900億，排名中資銀行第一。承銷的境內(nèi)外綠色債券的總體規(guī)模也有2600億，包括290億美元，也是在彭博的統(tǒng)計榜上列中資銀行第一的水平。我們戰(zhàn)略目標3，妥善處理ESG的社會評價，引導和督促客戶，將ESG納入自身的經(jīng)營管理體系，納入到銀行的風險控制體系。我們也完成了自身的轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展研究、氣候壓力的測試安排，同時我們也有自身碳中和的運營體系的安排，因為銀行畢竟作為一個服務(wù)綠色機構(gòu)，自身的碳中和的運營也是十分關(guān)鍵的，這方面我們都有很好的自身信貸產(chǎn)品組合管理的要求。

從具體的金融方向來講，有幾個方面，大家感受比較明顯的，比如綠色貸款、綠色債券、綠色消費和綠色的綜合服務(wù)。比如從綠色貸款來說，我們最近完成了首單國內(nèi)行業(yè)掛鉤ESG的銀團貸款，我們對進在ESG掛鉤的銀團貸款下，全國兄弟行有比較多的實踐，這個在歐美市場已經(jīng)實踐多年，我們這兩年是引入國內(nèi)，更好的促進企業(yè)改善ESG指標，包括在江蘇參與了大量的可再生能源的項目，也有央國企的電站項目下，做 了并購業(yè)務(wù)。

從數(shù)據(jù)來講，中國銀行全國綠色貸款余額2.7萬億，江蘇分行作為其中的重要分行，我們在系統(tǒng)內(nèi)是最大的對公貸款分行，我們有2364億的余額。主要是分布在綠色制造、交通、能源、建筑等各個領(lǐng)域，中長期相對多一點，這也跟我們現(xiàn)有的能源轉(zhuǎn)型、工業(yè)轉(zhuǎn)型是高度相關(guān)的，都是按照央行的綠色信貸的目錄執(zhí)行的。

我們在常州有一個標志性的項目，就是蜂巢能源，目前在IPO的集成當中，里面有綠色投資，也有綠色貸款，我們旗下的中銀投資在A輪和A+輪里面先后領(lǐng)投了6個億，整體為蜂巢能源貢獻了超過130多億的股權(quán)融資，同時基于他的項目，還配套了20多億的銀團貸款，從常州走到全國的服務(wù)，并且有全球的服務(wù)，我們也在對接蜂巢能源在歐洲的產(chǎn)能擴張。大家如果最近關(guān)注歐洲市場兩個比較大的影響事件，一個是前一陣子德國汽車展，中國的新能源汽車非常的出風頭，另外一個是昨天披露出來，歐盟委員會也對中國的新能源汽車行業(yè)啟動反補貼調(diào)查，我們也看到，我們在可再生能源，在新能源的電力電池和汽車領(lǐng)域的競爭力、影響力，以及可能面臨的國際貿(mào)易摩擦的情況。

綠色債券，本身因為企業(yè)從貸款的間接融資，不斷的應(yīng)用直接融資的工具，并且直接融資的獲得性、成本性和期限性會更有助于企業(yè)的發(fā)展。我們在綠色債券方面，通過債券的承銷和投資，不斷的為企業(yè)做服務(wù)。我們也是完成了全國首單的碳中和和藍色的雙品種債券，為連云港港口集團也發(fā)行了全省首單的境外無抵押的綠色債券，也包括核電的科創(chuàng)票據(jù)，這里都是有相互的組合。我們?yōu)槿A能的海上風電項目承銷了藍色+碳中和的雙品種綠色債券。

從綠色服務(wù)來講，不僅是公司金融的業(yè)務(wù)，因為也涉及到很多的個人金融業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)在講的綠色消費，消費金融，綠色的按揭金融，我們也在相應(yīng)的領(lǐng)域里面做嘗試。

從綜合服務(wù)來說，是中國銀行相對比較突出一點的，我們相比較來講，對比同業(yè)，中國銀行是一個全牌照、多功能齊全的，為企業(yè)提供各類不同類型的全周期、一攬子一系列的金融服務(wù)，這里面舉一些例子，包括我們在香港有投行，中銀國際控股，在海外的債券承銷，我們有國內(nèi)的券商，中銀國際證券，在國內(nèi)進行相應(yīng)的券商融資，同時，我們也是市場上最大的綠色債券的投資人，中國銀行自身的投資配置很多。還有前面嘉賓分享的綠色保險，我們中國銀行在市場有兩塊牌照，中銀保險，作為財產(chǎn)險公司，中銀人壽作為人壽險公司，都有相應(yīng)的綠色方面的保險業(yè)務(wù)。

同時，還有我們現(xiàn)在講的直投，很多產(chǎn)業(yè)在早期還是需要一些風投PE的參與，剛才我們講蜂巢能源是一個例子，這幾年在市場上也都參與了一些，比如說固態(tài)電池的投資，包括新能源汽車的投資，廣汽的埃安，常州的新能源電池的儲備也比較多。還有綠色租賃項目，這兩天還在跟江蘇省港口、江蘇遠洋討論，在船舶運營的電動化的考慮，比如說電動運營的集裝箱船，在沿岸碼頭充電樁的設(shè)立，這都是綠色租賃項目，特別是在港口上，在風電上，在水資源上，在污水和垃圾處理方面，都有很多的綠色租賃項目的參與。還有我們在香港也是綠色金融委的主任，都有一些市場的指數(shù)。另外資管也很多，現(xiàn)在資管牌照在中國銀行是很多的，這方面掛鉤ESG的產(chǎn)品很多，如果同事看你手機銀行里面的產(chǎn)品，也會經(jīng)?？吹街秀y系的產(chǎn)品。除了綜合服務(wù)，我們還有一個自身的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)，就是現(xiàn)在講的跨境金融，最近這個市場有一個熱議，為什么國內(nèi)現(xiàn)在兩頭承壓，國內(nèi)大市場的循環(huán)下，面臨很強的增長壓力，投資上、內(nèi)需上，也跟大量的企業(yè)出海有一定的關(guān)系。很多企業(yè)不出海便出局，受產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈重構(gòu)的影響，在海外布局會帶來一定的產(chǎn)能外遷、訂單外移的現(xiàn)實，但是我們從全球化發(fā)展，從“一帶一路”的全球合作，包括最近金磚擴容來講，還是一個必須的過程。我們在服務(wù)江蘇企業(yè)中，今年是特別的頻繁。包括天合光能在香港、印尼、越南、柬埔寨、泰國、法蘭克福，最近剛剛宣布在美國的一些投資，我們服務(wù)整個產(chǎn)業(yè)鏈上的出海，還是非常多的。這個跨境金融需要有非常專業(yè)和廣泛的渠道對接的。

另外不僅是存貸款業(yè)務(wù)，我們在江蘇也服務(wù)了大量的外資企業(yè)，我們是服務(wù)外匯的主力銀行，外資企業(yè)更在意，跟ESG掛鉤的，跟綠色相關(guān)的，我們在去年就很好的實現(xiàn)了綠色存款的配置，對企業(yè)來講，它能接受的投資和投向，跟我們銀行的信貸投向進行相應(yīng)的組合。

另外一方面，信貸發(fā)展的同時，江蘇銀行的專家也提示了，還有很多的挑戰(zhàn)。比如說很多綠色項目是由政府融資平臺執(zhí)行的，江蘇在政府融資平臺下面臨的挑戰(zhàn)是比較多的。我們現(xiàn)在經(jīng)常講的，現(xiàn)在有什么新的項目可以執(zhí)行的，老的怎么一攬子化解，市場化債務(wù)的上限管控和新項目投資下的需求之間，有很多的沖突，所以這也是我們在現(xiàn)在面臨的機遇和挑戰(zhàn)。

從風險管理來講，我們把ESG的風險管理嵌入全流程當中，包括對客戶不同情況、表現(xiàn)的評級，以及我們信貸評估以及貸后管理下的手段，我們合同文本的約定，都跟ESG的管理有密切的結(jié)合。

最后，簡單分享一下兩個思考。

一個，金融機構(gòu)本身是連接經(jīng)濟體的紐帶，在企業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型過程中的一個重要幫手，也是一個重要的推動器，在服務(wù)能源轉(zhuǎn)型、工業(yè)轉(zhuǎn)型過程中，需要不斷的強化資源配置，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供金融活水。一方面大力進行信貸的支持，包括剛才講的全球化的服務(wù)，講多元化綜合化的服務(wù)，支持高碳轉(zhuǎn)型，更好的保障能源體系安全下的結(jié)構(gòu)調(diào)整。另外金融也需要有更多的使命感，不斷的支持新能源、儲能、碳捕集、碳交易市場的發(fā)展，能夠更好的促動雙碳目標的實現(xiàn)。另一方面，加強金融價值的發(fā)現(xiàn)功能，助力生態(tài)價值的實現(xiàn)。一方面是銀行自身需要有碳中和相應(yīng)的安排，保證自身的碳軌跡的收集，另一方面也需要從資源配置、風險管理、市場定價等方面支持綠色發(fā)展，把企業(yè)在ESG的積極變化，企業(yè)參與碳交易市場、電交易市場里面的碳配額、碳匯、排放權(quán)、排污權(quán)，賦予一定的金融價值，可以更好的開發(fā)適合的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，來支持企業(yè)在碳基金、碳信托、碳指數(shù)下的一些合作。我們也是財政部主導的中國綠色發(fā)展基金下的主要合作單位，我們在江蘇層面上也是配合綠色基金，不斷挖掘好的項目和服務(wù)。今天我們在場的有城商行的代表，股份制銀行的代表，這里面是一個金融生態(tài)體系的合作，這個市場需要大家共同的努力和應(yīng)對。

希望在未來能源大會下可以不斷聚集大家共同的力量，更好的服務(wù)國內(nèi)新能源轉(zhuǎn)型，可持續(xù)發(fā)展的需要。希望更好的服務(wù)好常州市場，以上是我的分享，謝謝大家。